[配资网站]个人存取现金超过五万必须登记来源或用途如何应对银行的询问_配资炒股

近些年来，配资网站,配资市场上频频出现配资网站,配资骗局的现象，监管部门开始严格把控，打击不正规的配资网站,配资公司，其中就发现有部分配资网站,配资公司存在诈骗现象，是违法的，一经发现，则严惩不贷，便引发了部分配资网站,配资网站，多个配资网站,配资平台纷纷停止营业。

当然也许有人要问，假如取钱没有按照登记用途使用，会不会承担什么责任呢？可以肯定的说是不需要的。比如当初计划买房的，因为各种原因最终又用于买车，也是正常的，话句话说，只要不违法乱纪就是合法的，自由的，法无禁止即可为。

简单理解就是，从3月1日开始，个人客户去银行一次性现金存款超过5万的，需要说明并登记资金来源，钱是怎么来的；一次性取款超5万现金的，需要说明登记资金的用途，取钱用来干嘛。

深耕小额高频场景，满足社会公众对便捷高效零售支付服务的需求。小额高频场景与民众的日常生活息息相关，两年来，深圳不断加强小额高频应用场景建设，已基本实现了全市公交、地铁的数字配资网站,配资网站,人民币应用。同时，数字配资网站,配资网站,人民币在超市、便利店、书店、医院、快递柜、充电桩、无人售货机等场景也得到广泛应用。随处可见的应用场景配以丰富多样的优惠活动，逐渐形成了稳定可持续的交易场景，为试点工作创造了良好的测试环境，也满足了人民群众多样化的支付需求。

个人存取现金超过五万必须登记来源或用途如何应对银行的询问

如果不配合，会有什么后果呢？银行可以拒绝办理，存取都搞不成。

你取款用于干什么，不都是正常开支吗？哪怕你说每月零花钱5万也不奇怪，因为你有钱啊，活该花，大家说是不是这个理。

因为90后可能接触到股市的机会并不是太多，所以经验方面肯定是相对不足的，对于风险把控肯定做的没那么好，而配资网站,配资网站恰恰是一种高风险的投资行为，而在股市当中也是存在着各种各样的陷阱的。如果要说到经验方面，那肯定是那些老股民更具优势了，毕竟他们在股市里面都闯荡了这么多年了，基本上什么大风大浪都见过，所有在风险把控方面，肯定要比90后强不少的，所有90后玩配资网站,配资网站面临的一个先天劣势那就是经验不足了。

对于银行的询问，我们该如何应对呢？可以这样说，只要如实回答，就是一路畅通，不会带来任何不便，基本与过去存取款没有两样。

因为新规是监管机构代表国家颁布的，无论对银行还是客户，均具有强制性，同时也赋予了银行识别审查的权利和责任，所以如果银行不执行或执行不到位，就是违规的，必然受到行政处罚；反之，如果客户无视新规，拒不配合银行的识别与审查，则银行可以拒绝办理，哪怕有再多的钱也不能存，再急的事，也不能取款。要想顺利办事还是配合的好，毕竟遵纪守法也是每个公民应尽的义务。

以后超过五万或等值一万美元的现金存取，银行必然会询问并登记在案。

先看看监管机构出台的“办法”是怎么说的。2022年1月19日，银保监会、中国人民银行和证监会联合下发了<金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录管理办法>，其第十条明确规定，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户，办理人民币单笔5万以上或等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别核实客户身份，了解并登记资金的来源或用途。

小小的一个“办法”为什么会引起如此震动呢？原来有人在心里认为，新规实施后，可能会给我们的现金存取带来一定麻烦，不再自由了。甚至有人说，不是存款自愿取款自由吗，我的钱也不能由我做主了，银行无权干涉？如此等等。

有人却不愿说，甚至不敢说出来，那必然背后有猫腻，要么黑的，要么灰的，甚至“可刑”的，而这些正属于“反洗钱法”打击范畴，而该<办法>的目的和意义就在于此。

现金由于可追溯性很弱，不易监管是国际通病，很容易被不法分子利用，行各种“套利”，坑害国家，危害百姓，破坏金融秩序稳定。而本次新规的出台，正是为了更好的堵塞漏洞，让不法之徒无机可乘，所以当银行询问资金来源或用途时，我们不妨如实作答，也算是一种理解和支持吧。

对于该法规的出台，为什么会有人这么反感，或者说面对银行的询问而难以启齿呢？也是让人费解。

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比如，购房买车、还账、结婚彩礼以及劳务支付等等，只需如实回答即可，从理论上说，银行只是负责问询和登记，并不会当场核实，也没有时间去核实，更不会强行要求客户提供证明材料等等，所以客户除了费点口舌外，几乎不会有其他任何成本。

然而，该新规还并未正式实施，所以这些担心和顾虑虽然可以理解，但也只是一种感觉和表象而已，具体实施后真有这些问题吗，银行要是询问起来，我们又该怎么应对呢？

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